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加拿大房贷利率或已见顶!央行放风“减缓加息”

mehome 2022-08-11 498

2022-08-11 来源: 加国无忧 

据彭博新闻报道,最新数据显示美国通胀放缓,促使交易商对加拿大央行下月加息75个基点的押注下跌。

隔夜互换市场显示,央行9月7日将借贷成本提高0.75个百分点的可能性约为45%。这将使政策利率升至3.25%,为2008年4月以来的最高水平。

此前,投资者押注75个基点的比率有60%。

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图源:Laura Pedersen/UToronto.ca

本周三,美国消费者价格指数(CPI)数据显示,年通胀率放缓至8.5%,低于经济师们的预期。

美国通胀数据出乎意外,促使市场回调对美联储和加拿大央行升息的押注,并认为决策者可能不需要像先前预期的那样迅速或大力收紧金融环境,以遏制持续的物价压力。

The above picture comes from "加国无忧"    图源:Financial Post

加拿大7月通胀数据定于下周二公布。加国6月份的通胀同比涨幅达到8.1%,为1983年初以来的最高水平。

如果下周的数据显示通胀减速,或者被认为已经见顶,央行行长马克莱姆(Tiff Macklem)和他的官员们可能会选择较小幅度的加息。

7月时,央行曾做出加息100个基点的举动,给市场带来不小的震动。但许多分析师认为,将利率提高到限制性的水平是更明智的举措。

多伦多道明银行(TD)资深加拿大策略师Andrew Kelvin在电子邮件中表示:“加拿大央行正确的做法是升息75点,在当前通胀背景下,升到中性区间的顶部仍然是相当谨慎的,但是现在数据似乎给了他们升息50的选择。”

同时,对于加息冲击最大的抵押贷款市场,有分析师指出,五年期固定贷款利率在6月份达到5%以上之后,可能已经到顶。

The above picture comes from "加国无忧"     图源:Twitter@RobMclister

Globe and Mail专栏作者、理财分析师Robert McLister本周在推特中写道:近日汇丰银行(HSBC)已经将无保险的5年期固定利率从5.09%,下调到4.79%。

他在周三又表示,加拿大5年期债券收益率已经下跌,6月的峰值可能是这个周期的高点。

木材、房地产、食品等大宗商品价格下跌:

预示通胀率可能已经见顶!

据英文媒体CBC News报道,最近木材等众多商品的成本开始下滑,展示出一个迹象,表明猖獗的通货膨胀可能即将结束,或者能够为那些因生活成本飙升而苦苦挣扎的人们提供一些缓解。

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卡尔加里房屋建筑商Alloy Homes的共同所有人Mace Mortimer说,木材和框架占建造新房中成本的10%到15%。“最糟糕的时候,木材价格比正常情况高出约300%,现在的价格有所回落,我认为高峰已经过去了。”

除了木材以外,其他许多商品也都在下跌。例如,石油作为通胀的最大驱动力之一,自6月以来,每桶原油价格下跌了约20%。

自3月以来,铜价已经下跌约25%,而许多农作物的价值也在下跌。自5月以来,有才和玉米的价值均下跌了25%,而小麦则下跌了40%。

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图源:CBC News

此外,房地产价格也是全国通胀升级的一个主要原因。虽然租金仍然很高,但在大流行期间飙升的房价现在已经在加拿大很多城市都出现了下滑趋势。

专家表示,随着石油、木材和房地产等价格开始下降,加拿大的通胀可能已经达到了顶峰,应对此持谨慎乐观的态度。在观察了大宗商品、就业和房地产数据后,一些经济学家预计通胀率将在6月达到8.1%后开始下降。

Desjardins预测:

加拿大房价到2023年底下跌25%!

据加通社报道,Desjardins预测,到2023年底,加拿大的平均房价将比今年2月达到的峰值下降近25%。

Desjardins是加拿大金融服务合作社,也是北美最大的信用合作社联盟。

在周四发布的最新住宅房地产展望中,Desjardins表示,该公司预计住房市场将出现大幅回调。而此前的预测是同期平均房价将下跌15%。

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图源:ASHLEY FRASER/POSTMEDIA

Desjardins说,下调预测是因为房地产数据疲软。

加拿大央行(Bank of Canada)在7月份将基准利率上调整整一个百分点,推高了与房屋抵押贷款相关的借贷利率。

Desjardins的报告还指出,房价在2月份之后的3个月里下降了4%以上,而2月全国平均房价达到了创纪录的816,720元。

尽管调整了预测,但Desjardins预计到2023年底,价格仍将高于大流行前的水平。

该报告说,从地区来看,价格调整幅度最大的地区可能在新布伦瑞克省、新斯科舍省和爱德华王子岛,这些省份的房价在大流行期间飙升。

报告称:“这种调整有助于让加拿大房地产行业恢复一些理智。”

报告的作者还指出,即将到来的经济放缓将缓解通胀压力,足以让加拿大央行开始停止加息。Desjardins预计加拿大房地产市场将在明年晚些时候企稳。

 

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